Кому подходит

• банк запросил документы или пояснения по операциям
• есть риск ограничения операций по расчетному счету
• нужно подтвердить экономический смысл платежей
• требуется подготовить документы по контрагентам, договорам, актам, счетам и платежам
• организации или ИП нужны правила внутреннего контроля по 115-ФЗ

Что входит

Разбираем запрос банка и определяем, какие документы действительно нужны для ответа. Помогаем подготовить пояснения по операциям, собрать пакет документов и привести ответ в понятный вид.

Если по задаче требуется не только ответ банку, но и документы по внутреннему контролю, подготовим правила внутреннего контроля по 115-ФЗ с учетом специфики бизнеса, а также сопутствующий пакет документов: приказы, журналы и другие формы.

При изменении требований законодательства можем актуализировать ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Что может запросить банк

Состав документов зависит от конкретного запроса. Обычно банку могут понадобиться договоры, акты, счета, накладные, платежные документы, пояснения по назначению операций, сведения о контрагентах, документы по сотрудникам или источникам поступлений.

Мы не отправляем шаблонный ответ для всех случаев, а сначала смотрим сам запрос банка и подбираем состав документов под ситуацию.

ПВК по 115-ФЗ

Правила внутреннего контроля — обязательный документ для организаций и предпринимателей, на которых распространяются требования 115-ФЗ в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

ПВК описывают порядок внутреннего контроля, помогают регламентировать действия сотрудников и снизить риск претензий со стороны проверяющих органов. Документы должны быть актуальны и соответствовать действующим требованиям законодательства.

Что нужно от клиента

• текст запроса банка
• банковская выписка или данные по спорным операциям
• договоры, акты, счета и другие первичные документы
• сведения о контрагентах
• при необходимости — данные по сотрудникам, налогам, отчетности и учетной базе

Стоимость

• подготовка документов в банк по запросам, связанным с 115-ФЗ — от 7 900 ₽
• разработка ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ — 6 000 ₽
• актуализация ПВК — 2 000 ₽
• разработка пакета документов по внутреннему контролю — 10 000 ₽
• регистрация на порталах и сайтах — 1 000 ₽

Точная стоимость зависит от объема запроса банка и состава документов.

Результат

Вы получаете понятный комплект документов и пояснений для ответа банку. Если требуется ПВК — подготовленный комплект правил внутреннего контроля и сопутствующих документов.

Важное уточнение

Мы помогаем подготовить документы и пояснения по запросу банка, но решение по операциям и счету принимает банк. Наша задача — сделать ответ полным, понятным и аккуратно оформленным.